Bank Litwy nałożył na fintech ZEN.COM, działający jako litewska instytucja pieniądza elektronicznego, grzywnę w wysokości 1,8 mln euro. Kara jest wynikiem kontroli w obszarze przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML).
Decyzja o nałożeniu grzywny zapadła 4 grudnia 2025 r. po kontroli, która wykazała nieprawidłowości w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, oceny ryzyka klientów oraz zasad ochrony ich środków.
Nadzór stwierdził, że firma nie zapewniała prawidłowej oceny ryzyka, a jej procedury kontroli wewnętrznej miały istotne braki. ZEN.COM nieprawidłowo zabezpieczał też środki klientów i nie zapewnił niezależności działu AML od interesów biznesowych.
W odpowiedzi na zarzuty firma przygotowała i uzgodniła z nadzorem plan usunięcia naruszeń, który jest obecnie wdrażany. Spółka przedstawiła już raport z dobrowolnego audytu, który miał potwierdzać usunięcie nieprawidłowości.
Audyt ten nie oceniał jednak, jak wprowadzone zmiany działają w praktyce. Dlatego do 31 marca 2026 r. ZEN.COM musi dostarczyć nową opinię audytową, która potwierdzi zgodność działania firmy z wymogami prawa.
To nie pierwsza interwencja litewskiego nadzoru wobec ZEN.COM. W 2021 roku firma otrzymała już kary finansowe w wysokości 30 tys. i 60 tys. euro, również związane z przekazywaniem regulatorowi nieprawidłowych informacji.
W październiku 2025 r. do rady nadzorczej fintechu dołączył były prezydent RP, Andrzej Duda. Pełni on w spółce rolę doradczą, wspierając ją w dialogu z międzynarodowymi regulatorami i partnerami strategicznymi.
Źródło: https://www.bankier.pl/wiadomosc/1-8-mln-euro-kary-dla-ZEN-COM-Fintechowi-doradza-Andrzej-Duda-9054721.html
