Ogólnoeuropejski Indywidualny Produkt Emerytalny (OIPE) w ciągu dwóch lat działalności w Polsce przyniósł wysokie stopy zwrotu. Polacy okazali się największym rynkiem dla tego produktu w całej Unii Europejskiej.
Pierwszy Ogólnoeuropejski Indywidualny Produkt Emerytalny, oferowany przez robodoradcę Finax, działa w Polsce od dwóch lat. W tym czasie skorzystało z niego blisko 7,5 tys. osób, które wpłaciły łącznie 38,5 mln euro, osiągając zysk w wysokości 6,3 mln euro.
Produkt dostępny jest w dwóch wariantach. Portfel złożony w 100% z akcyjnych funduszy ETF przyniósł stopę zwrotu na poziomie 36,6%, natomiast wariant 80% akcji i 20% obligacji zarobił 31,1%. Aż 88% klientów wybiera strategię w pełni akcyjną, co jest zgodne z długoterminowym charakterem oszczędzania emerytalnego.
Przez długi czas Finax był jedynym dostawcą OIPE w Unii Europejskiej, co sprawia, że dane firmy odzwierciedlają cały rynek. Słowacki robodoradca oferuje swoje usługi również w Czechach, Chorwacji, Niemczech i na Węgrzech.
Zgodnie z danymi Finax, Polska jest największym rynkiem OIPE w UE. Nasz kraj odpowiada za 53% wszystkich klientów oraz 71% zgromadzonych aktywów. Na rynku pojawił się drugi dostawca, cypryjska firma LifeGoals Financial Services, jednak na razie nie rozpoczęła aktywnego pozyskiwania klientów.
OIPE (PEPP) to dobrowolny produkt emerytalny stanowiący część III filaru. Jego największą zaletą, podobnie jak w przypadku IKE i IKZE, jest zwolnienie z 19-procentowego podatku od zysków kapitałowych, pod warunkiem wypłaty środków po ukończeniu 60. roku życia.
Roczny limit wpłat na OIPE jest taki sam jak w IKE. Co ważne, można oszczędzać na kontach OIPE, IKE i IKZE jednocześnie. Kluczowa różnica polega na sposobie inwestowania – OIPE oferuje gotowe, pasywne strategie, podczas gdy IKE i IKZE dają możliwość samodzielnego wyboru instrumentów finansowych.
Źródło: https://www.bankier.pl/wiadomosc/Dwa-lata-Europejskiej-Emerytury-w-Polsce-Tyle-mozna-bylo-zarobic-9041945.html
