Coraz więcej Polaków wybiera fundusze indeksowe i ETF-y, podążając za globalnym trendem. Strategie pasywne, charakteryzujące się niższymi kosztami, są idealne do długoterminowego oszczędzania.
Idea inwestowania pasywnego, spopularyzowana przez Johna Bogle’a, polega na odzwierciedlaniu całego rynku, a nie próbie jego pokonania. W przeciwieństwie do funduszy aktywnych, które szukają inwestycyjnych okazji, fundusze pasywne, takie jak indeksowe i ETF, dążą do jak najwierniejszego naśladowania wyników danego indeksu giełdowego.
Trend ten, nazywany „pasywną rewolucją”, jest szczególnie widoczny w Stanach Zjednoczonych, gdzie według danych Morningstar aktywa w funduszach pasywnych przewyższyły już te w funduszach aktywnych. W Europie, w tym w Polsce, popularność tego rozwiązania również systematycznie rośnie.
Główną zaletą inwestowania pasywnego są znacznie niższe opłaty za zarządzanie. Wynika to z prostszego procesu inwestycyjnego, który nie wymaga kosztownych analiz rynkowych. Niższe koszty mają kluczowe znaczenie zwłaszcza w perspektywie długoterminowej, np. przy oszczędzaniu na emeryturę.
Inwestorzy pasywni oszczędzają również czas, ponieważ ich strategia nie wymaga ciągłego monitorowania rynku i analizowania wykresów. Co więcej, długoterminowe podejście pomaga unikać emocjonalnych decyzji, takich jak kupowanie aktywów na szczytach hossy i sprzedawanie w dołkach paniki.
Pasywna rewolucja dotarła do Polski jesienią 2018 roku, kiedy to TFI PZU wprowadziło pierwsze fundusze indeksowe z niską opłatą za zarządzanie na poziomie 0,5% rocznie. Była to znacząca obniżka w porównaniu do 3-4% pobieranych wówczas przez niektóre fundusze aktywnie zarządzane.
Obecnie oferta platformy inPZU obejmuje 22 fundusze indeksowe, dające ekspozycję na rynki globalne, sektory technologiczne, a nawet aktywa alternatywne. Inwestorzy mogą wybierać spośród funduszy śledzących ceny złota czy oferujących ekspozycję na cenę bitcoina poprzez instrumenty pochodne.
Źródło: https://www.bankier.pl/wiadomosc/Inwestowanie-pasywne-na-emeryture-Pomoga-fundusze-indeksowe-inPZU-9035468.html
