Polscy inwestorzy wciąż silnie preferują krajowy rynek, lokując w nim większość majątku. Dane historyczne pokazują jednak, że w ostatniej dekadzie giełdy zagraniczne przyniosły znacznie wyższe zyski.
W ciągu ostatnich 10 lat, gdy polskie indeksy WIG20 i WIG przyniosły odpowiednio 47,6% i 125% zwrotu, amerykański S&P500 wzrósł o 230%, a technologiczny Nasdaq100 aż o 459%. Inwestowanie poza Polską daje również dostęp do branż, takich jak zaawansowane technologie i półprzewodniki, które są słabo reprezentowane na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie.
Zjawisko nieuzasadnionego faworyzowania rynku krajowego, znane jako „home bias”, jest w Polsce wciąż silne. Według danych MFW i Banku Światowego sprzed trzech lat, statystyczny polski inwestor lokował aż 89% swojego majątku w krajowych instrumentach, rezygnując z korzyści płynących z globalnej dywersyfikacji portfela.
Najprostszym sposobem na globalne inwestowanie, szczególnie dla początkujących, są fundusze ETF. Są to notowane na giełdzie fundusze, które oferują gotowe koszyki akcji lub obligacji, pozwalając na łatwą ekspozycję na całe indeksy, jak S&P500, czy regiony geograficzne przy minimalnym wysiłku i wysokiej płynności.
Bardziej zaawansowani inwestorzy mogą kupować pojedyncze akcje i obligacje zagranicznych spółek lub rządów. Inne opcje to fundusze typu REIT, inwestujące w nieruchomości, oraz tradycyjne fundusze inwestycyjne (TFI), które nie wymagają posiadania rachunku maklerskiego. Należy unikać ryzykownych instrumentów, takich jak kontrakty CFD.
Inwestowanie globalne wiąże się z dodatkowym ryzykiem. Należy uwzględnić ryzyko polityczne i regulacyjne, szczególnie na rynkach wschodzących, a także ryzyko płynnościowe na mniejszych giełdach. Istotne jest również ryzyko informacyjne, wynikające z różnic w standardach sprawozdawczości finansowej.
Kluczowe są również ryzyko walutowe, ponieważ inwestycje dokonywane są najczęściej w dolarach lub euro, a wahania kursów mogą wpłynąć na ostateczny zysk. Inwestor musi także pamiętać o obowiązkach podatkowych – wszystkie dochody kapitałowe z zagranicy należy rozliczyć w Polsce, przeliczając je na złote.
Źródło: https://www.bankier.pl/wiadomosc/Jak-otworzyc-portfel-na-swiat-Przewodnik-po-inwestowaniu-globalnym-9035062.html
